मुंबई: धोखाधड़ी वाले बैंक खातों के माध्यम से साइबर अपराध गतिविधियों को सुगम बनाने में कथित संलिप्तता के आरोप में मुंबई के एक निजी क्षेत्र के बैंक प्रबंधक (bank manager) को CBI ने गिरफ्तार किया है। एक्सिस बैंक में कार्यरत नितेश राय नामक आरोपी को 11 नवंबर को हिरासत में लिया गया था, जब जाँचकर्ताओं ने पाया कि उसने साइबर अपराधियों द्वारा ऑनलाइन धोखाधड़ी के माध्यम से प्राप्त धन को स्थानांतरित करने और छिपाने के लिए उपयोग किए जाने वाले कई खच्चर खाते बनाने में मदद की थी।
सीबीआई सूत्रों के अनुसार, राय ने संगठित साइबर अपराध नेटवर्क में सक्रिय व्यक्तियों द्वारा प्रस्तुत बैंक खाता आवेदनों को स्वीकृत और संसाधित करके अपने पद का दुरुपयोग किया। बदले में, उन्होंने मानक सत्यापन प्रक्रियाओं को दरकिनार करने के लिए कथित तौर पर रिश्वत और अन्य अवैध भुगतान स्वीकार किए। बाद में इन खातों का इस्तेमाल देश भर के नागरिकों को निशाना बनाकर डिजिटल गिरफ्तारी घोटालों और अन्य साइबर धोखाधड़ी गतिविधियों से जुड़े अवैध वित्तीय लेनदेन के लिए किया गया।
भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम और भारतीय न्याय संहिता की धाराओं के तहत आरोपियों के खिलाफ मामला दर्ज किया गया है। गिरफ्तार बैंक अधिकारी को मुंबई की एक अदालत में पेश किया गया, जिसने उसे विस्तृत पूछताछ के लिए सीबीआई हिरासत में भेज दिया है। सीबीआई ने दो अतिरिक्त आरोपियों की भी पहचान की है, जिन्हें साइबर अपराधी बताया गया है, जिन्होंने कथित तौर पर म्यूल खाते खोलने के बदले राय को रिश्वत दी थी। दोनों संदिग्धों को पहले एजेंसी ने डिजिटल गिरफ्तारी साइबर अपराध रैकेट की अलग-अलग जाँच के दौरान हिरासत में लिया था, जहाँ धोखेबाज कानून प्रवर्तन अधिकारियों का रूप धारण करके पीड़ितों से ऑनलाइन जबरन वसूली करते थे।
प्रारंभिक निष्कर्षों से पता चलता है कि संदिग्ध एक संगठित आपराधिक नेटवर्क का हिस्सा थे जो धोखाधड़ी वाली योजनाओं से प्राप्त धन को लूटने और छिपाने के लिए बैंकिंग प्रणाली का व्यवस्थित रूप से शोषण कर रहे थे। इन कार्रवाइयों में धन के मूल स्रोत को छिपाने और नियामक एजेंसियों द्वारा पता लगाने से बचने के लिए कई म्यूल खातों के माध्यम से लेनदेन को स्तरित करना शामिल था।
सीबीआई अधिकारियों ने पुष्टि की है कि जाँच अभी भी जारी है और इसी तरह के धोखाधड़ी वाले खाता संचालन में शामिल होने के संदिग्ध साइबर अपराधियों और बैंक कर्मचारियों के व्यापक नेटवर्क का पता लगाने के प्रयास जारी हैं। एजेंसी वित्तीय क्षेत्र में ऐसी गतिविधियों के खिलाफ पहचान तंत्र को मजबूत करने के लिए बैंकिंग अनुपालन टीमों और साइबर अपराध इकाइयों के साथ भी समन्वय कर रही है।
